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人民法院诉讼资产网显示,亚太财险第二大股东打8折出售的17.3%股权遭流拍,而后第三中级人民法院裁定相应股权抵偿给民生信托。同时,公司业绩经营不稳定,还频现合规经营风险。

作为一家成立悠久,分支机构完善的财产保险公司,亚太财产保险有限公司(以下简称:亚太财险)曾吸引各路资本的追捧。但成立多年,亚太财险还游走在盈亏的边缘,公司二股东新华联控股有限公司(以下简称:新华联)更是在近期拍卖所持股权。

人民法院诉讼资产网显示,新华联将其所持的亚太财险17.3%股权分三次进行拍卖,总起拍价6.81亿元,但截至1月4日三笔拍卖均流标。此外,目前亚太财险其余的三家股东所持股权都被质押和冻结。

不仅如此,亚太财险还面临合规经营的风险。银保监会官网1月18日公布的行政处罚决定书显示,因编制虚假财务资料,亚太财险内蒙古分公司兴安盟中心支公司被罚款20万元。2020年亚太财险还多次因违法违规行为受到各地银保监局的行政处罚。

对于亚太财险上述问题,发现网向其发送采访函请求阐释,但截至发稿前,亚太财险并未给出合理解释。

3笔股权打8折流拍后被“以物抵债”

2020年12月3日,北京市第三中级人民法院发布3则司法拍卖公告,3则拍卖均为新华联所持的亚太财险股权,合计股权17.3%,总起拍价6.81%。3个拍卖标的所持股份分别是3.8%、5.4%和8.1%,评估价分别为1.86亿元、2.67亿元和3.98亿元,共8.51亿元;起拍价分别为1.50亿元、2.13亿元和3.19亿元,共6.82亿元,相比评估价打8折。

(来源:人民法院诉讼资产网)

然而,截止1月4日,新华联所持的这3笔股权拍卖的状态是已流标。流拍后,亚太财险于1月27日在中国保险行业协会官网披露了《关于变更股东有关情况的信息披露公告》,公告显示,新华联持有的3笔股权因一拍流拍,北京市第三中级人民法院裁定相应股权抵偿给中国民生信托有限公司。北京市第三中级人民法院已于1月14日根据裁定书办理了“以物抵债”的工商登记手续。目前上述变更股东事项待深圳银保监局批准。

(来源:中国保险行业协会官网)

那么,新华联为何会将亚太财险的股权进行拍卖呢?

2020年3月6日,新华联2015年度第一期中期票据因未能按照约定筹措足额兑付资金,不能按期足额兑付本息,已构成实质性违约。本期债券利率6.98%,应偿付本息金额10.698亿元。

(来源:深交所新华联公告)

随后,19新华联控SCP002、19新华联控SCP003也出现实质性违约,3只债券未按期兑付债券金额合计25.1亿元。

11月4日,新华联2019年度第一期中期票据(19新华联控MTN001)因截至实际利息兑付日营业终了,公司未能按照约定将利息资金按时足额划至托管机构,已构成实质违约,该债权发行总额5亿元,本计息期债权利率7.0%。

(来源:wind)

因此,在新华联债权相继出现违约后,公司拍卖所持有的亚太财险股权或许是其筹集资金偿债的举措之一。对于债权违约的后续安排,新华联表示正在全力配合债委会制定、推进债务化解方案,有关债务重整工作正在按计划进行。

值得注意的是,亚太财险其余的三家股东所持的公司股权也全部呈被质押和被冻结的状态。其中,亚太财险控股股东武汉中央商务区股份有限公司所持51%股权被质押,新华联控股有限公司和亿利资源集团有限公司所持的20%和15%股权既被质押也被冻结,重庆三峡果业集团有限公司所持14%的股权被冻结。按持股状态来看,亚太财险100%的股权被质押和冻结。

(来源:四季度偿付能力报告)

业内专业人士对发现网分析称:部分保险公司的股东会在经营中会选择将旗下公司的股权进行质押出质,缓解公司资金压力,也不会对旗下公司经营造成影响。但当公司100%股权被出质时,也难免会影响经营。

十年累亏超7亿元 合规经营风险频现

亚太财险2020年四季度的偿付能力报告显示,公司实现保险业务收入14.73亿元,净利润5054.91万元。综合前三季度数据来看,亚太财险2020年保险业务收入51.15亿元,净利润6137.5万元。事实上,随着亚太财险股东的频繁更换,公司的业绩也常年在盈亏的边缘游走。

公开资料显示,亚太财险由“民安财产保险有限公司”更名而来,公司注册资本金40亿元人民币。2010年12月,经原中国保监会批准,由海口美兰国际机场有限责任公司等6家联合受让民安财险100%股权;海航集团控股有限公司(以下简称:海航集团)通过其中四家直接与间接企业成为民安财险的控股股东。

但海航集团的进入并未改变民安财险的业绩情况。2011年民安财险亏损2.31亿元,此后的2012年和2013年分别实现微利346.71万元和285.53万元。但好景不长,2014年公司再次亏损1.06亿元。

(数据来源:亚太财险历年年报,发现网制表)

在此情况下,2015年11月海航集团撤出民安财险,新任股东为武汉中央商务区建设投资有限公司、新华联控股有限公司、亿利资源集团有限公司以及重庆三峡果业集团有限公司,其中控股股东武汉中央商务区建设投资有限公司为泛海控股子公司。同时,新股东将公司名称变更为亚太财险。

不尽如人意的是,新股东接盘后亚太财险仍然延续前期的巨额亏损,2015年和2016年分别亏损0.97亿元和4.47亿元。紧接着,2017年-2019年扭亏为盈,实现净利润0.14亿元、0.34亿元和0.43亿元。截至2020年,亚太财险累亏7.23亿元。

迈入新征程的同时,亚太财险也频现违法违规行为,尤以2020年收到的罚单最多。

2017年-2019年,亚太财险因虚列费用,编制虚假的报告、报表,未经批准变更机构营业场所的违法违规行为收到4张罚单,累计罚款70万元,安阳中支还被责令停止代理渠道交强险新业务3个月。2020年,亚太财险收到10张罚单,罚款148.5万元。

行政处罚涉及内蒙古分公司、张家口中心支公司、山东分公司以及山东地区的支公司等7家分支机构。处罚事由涉及编制虚假资料,未经监管部门批准擅自变更营业场所,聘任不具有任职资格人员,伪造保险业务许可证等。

一边是公司发展缓慢,合规经营风险频现,一边是股东自身陷债务风波,拍卖公司股权,亚太财险后续的发展之路值得关注。