哪些刷卡行为会被银行认为是信用卡套现
时间:2024-10-16 08:20:34
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哪些刷卡行为会被银行认为是信用卡套现?银行内部有一套标准来界定持卡人是否套现,如果某一段时间刷卡交易异常,那么客服人员再筛选是否正在套现,可能会冻结、电话询问,直接降额。下面,笔者具体讲讲哪些刷卡行为会被银行认为是信用卡套现。
在高风险pos机上刷卡
申请pos机注册的地址曾经发生过套现行为,再次交易时容易被银行盯上。另外,批发类、个人移动pos机、房产类、钢贸类等pos机也属于被银行重点关注的pos机。以上高风险pos机使用要小心,在这样的pos机上刷卡套现容易被银行识别出来,或者你没有套现,只是大额消费,也容易被认定为信用卡套现。
频繁大额消费
短时间内频繁地在同一台或者几台pos机上大额刷卡,且多为10000元、20000元这样的整数,连续刷几次,容易被银行认为是在套现。
还款后立即刷出
很多代还卡,一还进去,几分钟又刷出了,因此,还款后立即刷出来同样或近似金额的交易,容易被银行
认为是在套现。
信用卡长期处于套空状态
信用卡长时间处于套空状态,到期还款日之前大额进去,之后再刷出来,这样的交易很危险。
经常在网上大额消费
经常在网店、微店等地方大额消费,很有可能是套现,因为这样交易成本低,银行会重点关注。
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哪些刷卡行为会被银行认为是信用卡套现罪
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