不法分子利用“假挂失”套取信用卡信息
假挂失
假挂失是不法分子通过非法手段购买或盗取大量客户身份信息,从中任意选择某个人,通过客服电话进行信用卡挂失,然后嫌疑人会要求银行邮寄一张新的信用卡到其提供的地址,再用此卡进行恶意透支。
寄函套取信息
寄函套取信息则是不法分子以信用卡中心的名义向持卡人寄送《催缴通知函》、《紧急通知函》和《公安报警告函》等伪造的银行文件,称客户信用卡已透支消费,要求速到银行网点或邮局划拨缴款,如有疑问请拨打函件上联系电话,进而再通过电话诱导持卡人泄露个人信用卡相关信息实施诈骗。
“假挂失”诈骗不得不防
应时刻保持警惕性和风险意识。基层行各级人员,特别是临柜操作人员,要高度重视风险防范工作,严格执行各项制度,认真审查客户提供的各项资料,并通过系统、设备和人工结合的方法核查客户身份,确保将各类风险堵截在柜面环节。在办理挂失业务时,必须做好客户身份的识别工作,严格执行身份核查制度,按照《特殊业务信息核对表》的内容对账户信息进行核对,避免挂失风险;对于代理挂失的,必须同时核查确认代理人、被代理人的身份;对于不能确认挂失人身份的,不得办理挂失业务。
对密码挂失、挂失后的即时补卡、密码重置业务要重点关注。办理支付密码挂失业务时,在确定客户及代理人的真实身份后,必须仔细检查验证存单、存折及银行卡等各类银行介质的真伪,待确认其真实以后再办理;挂失补卡、密码重置业务必须由客户本人办理,不能由他人代理,受理借记卡、密码挂失后,当场能核实确认持卡人本人身份的,可以立即为其办理补卡、密码重置业务,当场不能核实持卡人身份的,应调查核实后为其办理。
对学校、工厂等在集体宿舍居住人员办理的挂失、补磁等高风险业务要提高警惕。此类居住环境极易导致密码泄露或卡、折、身份证件被他人利用,受理此类业务时一定要通过多种渠道、多种方式对客户身份进行确认。
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