汇丰银行广州分行违反外汇账户管理规定违规罚款155万

华夏经济网北京11月26日讯 本日，国度外汇管理局广东省分局颁布的外汇行政处相信息（行政处置确定书文号：粤汇处〔2020〕7号）表露，汇丰银行（华夏）有限公司广州分行（简称“汇丰华夏广州分行”）被劝告，被责令矫正，并被罚款145万元群众币，充公不法所得10.31万元群众币。

汇丰华夏广州分行存在四项不法究竟：1、处置常常名目资本收付，未对交易单证的如实性及其与外汇出入的普遍性进行合理查看。2、违犯规则处置结售汇交易。3、违犯规则处置本钱名目资本收付。4、违犯外汇账户处置规则。

汇丰华夏广州分行不法动作典型：1、《中华群众共和海外汇处置规则》第十二条，《货色交易外汇处置引导》（汇发〔2012〕38号文件打印发）第四条。2、《中华群众共和海外汇处置规则》第二十二条、《银行处置结售汇交易处置方法》（华夏群众银行令〔2014〕第2号）第十八条、《国度外汇处置局对于进一步简化和矫耿直接投资外汇处置策略的报告》（汇发〔2015〕13号）附属类小部件1.25第4条。3、《部分外汇处置方法》（华夏群众银行令〔2006〕第3号）第五条第十七条，《部分外汇处置方法实行细目》（汇发〔2007〕1号文件打印发）第十七条。4、《国度外汇处置局对于交通银行(行情601328,诊股)创办代劳境外分支机构开户见证交易的批复（汇复〔2010〕208号）第二条。

国度外汇管理局广东省分局处置的按照：1、《外汇处置规则》第四十七条第（一）项。2、《外汇处置规则》第四十七条第（三）项。3、《外汇处置规则》第四十七条第（二）项。4、《外汇处置规则》第四十八条第（四）项。

据华夏经济网记者查问，汇丰华夏于2007年4月2日正式营业，是一家当地备案的外国资本法人银行，由香港上海汇丰银行有限公司全资具有。香港上海汇丰银行有限公司于1865年在香港和上海创造，是汇丰大众的创办成员。汇丰华夏前身是香港上海汇丰银行有限公司的原中海本地分支机构。

关系规则：

《中华群众共和海外汇处置规则》第十二条：常常名目外汇出入该当具备如实、得宜的交易基础。筹备结汇、售汇交易的金融机构该当按照国务院外汇处置部分的规则，对交易单证的如实性及其与外汇出入的普遍性进行合理查看。外汇处置构造有权对前款规则事变进行监视查看。

《货色交易外汇处置引导》第四条：筹备结汇、售汇交易的金融机构该当对企业提交的交易出进口交易单证的如实性及其与交易外汇出入的普遍性进行合理查看。

《银行处置结售汇交易处置方法》）第十八条：银行处置结售汇交易时，该当按照“领会交易、领会客户、负责查看”的规则对关系凭据或贸易单子进行考查。国度外汇处置局有精确规则的，从其规则。

《中华群众共和海外汇处置规则》第二十二条：本钱名目外汇开销，该当按照国务院外汇处置部分对于付汇与购汇的处置规则，凭灵验单证以自有外汇付出大概向筹备结汇、售汇交易的金融机构购汇付出。国度规则该当经外汇处置构造接受的，该当在外汇付出前处置接受手续。 照章中断的外国商人投资企业，按照国度相关规则进行整理、征税后，属于外方投资者一切的群众币，不妨向筹备结汇、售汇交易的金融机构购汇汇出。

《国度外汇处置局对于进一步简化和矫耿直接投资外汇处置策略的报告》（汇发〔2015〕13号）附属类小部件1.25第4条：境外机构在境内创造的分支、代表机构及境外部分让渡境内商品房所得资本购付汇，处置规则：1.汇出金额不得超过商品房让渡金额扣减本次让渡所包括的税费后的余额。2.银行应考查税务表明中记录金额与请求汇出金额能否普遍，请求汇出金额超过税务表明记录金额的不得处置。3.处置资本汇出时，让渡商品房应已在房产主管部分处置权属变化手续。4.银行应在交易处置后及时实行国际出入申诉。

《中华群众共和海外汇处置规则》第四十七条：金融机构有下列景象之一的，由外汇处置构造责令克日矫正，充公不法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款；情节重要大概过期不矫正的，由外汇处置构造责令遏止筹备关系交易：（一）处置常常名目资本收付，未对交易单证的如实性及其与外汇出入的普遍性进行合理查看的；（二）违犯规则处置本钱名目资本收付的；（三）违犯规则处置结汇、售汇交易的；（四）违犯外汇交易归纳头寸处置的；（五）违犯外外汇商人场交易处置的。

《部分外汇处置方法》（华夏群众银行令〔2006〕第3号）第五条：部分该当按照本方法规则处置相关外汇交易。银行该当按照本方法规则为部分处置外汇收付、结售汇及开立外汇账户等交易，对部分提交的灵验身份证件及关系表明材料的如实性进行考查。汇款机构及外国货币对换机构（含代兑点）按照本方法规则为部分处置部分外汇交易。

《部分外汇处置方法》（华夏群众银行令〔2006〕第3号）第十七条：境里面分购置B种股票，进行境外权力类、固定收益类以及国度接受的其余金融投资，该当按关系规则经过具备相映交易资历的境内金融机构处置。

《部分外汇处置方法实行细目》（汇发〔2007〕1号文件打印发）第十七条：境里面分不妨运用外汇或群众币，并经过银行、基金处置公司等及格境内机构投资者进行境外固定收益类、权力类等金融投资。

《国度外汇处置局对于交通银行创办代劳境外分支机构开户见证交易的批复（汇复〔2010〕208号）第二条（注：该文献已于2020年8月28日废除，新的处置规则《常常名目外汇交易引导（2020年版）》第七十九条对该不法动作的规则普遍）。

《常常名目外汇交易引导（2020年版）》第七十九条：银行可处置代劳境外分支机构开户见证交易。

银行代劳境外分支机构开户见证交易的客户主体仅限于已博得海外（境外）长久签证（贯串寓居三个月以上）的境内住户部分，汇款用处按相关部分外汇处置规则考查如实性。

若创办代劳境外其余银行开户见证交易，应先博得银行保障业监视处置部分承诺；如博得其承诺，处置开户见证交易应按照本条第二款的规则。